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As empresas precisam de assessoria em diferentes \u00e1reas: cont\u00e1bil, fiscal,\u00a0financeira<\/a>\u00a0etc. Quando o assunto \u00e9 dinheiro, contar com assessoria de investimentos tamb\u00e9m \u00e9 essencial. A finalidade de um investimento \u00e9 gerar retorno financeiro, seja em curto, m\u00e9dio ou longo prazo. Quando isso n\u00e3o acontece, n\u00e3o houve um investimento efetivo e a aplica\u00e7\u00e3o do dinheiro foi um mau investimento, que pode ter resultado em preju\u00edzos e ter comprometido o fluxo de caixa.<\/p>\n Saber investir \u00e9 importante e ajuda a empresa aumentar o capital de giro e o patrim\u00f4nio, melhorando tamb\u00e9m o n\u00edvel de produtividade do neg\u00f3cio. Para as pr\u00f3prias finan\u00e7as pessoais do gestor, contar com assessoria para investir com seguran\u00e7a \u00e9 importante.<\/p>\n O assessor de investimentos deve ser procurado sempre que o gestor julgar conveniente fazer um investimento, quando ele estiver pensando em expandir o neg\u00f3cio, quando estiver enfrentando uma crise e acreditar que algum investimento pode ajudar a super\u00e1-la. Ele faz o mapeamento das op\u00e7\u00f5es mais vi\u00e1veis de investimento, mostrando qual a rentabilidade e os riscos que cada uma envolve.<\/p>\n Neste post, voc\u00ea vai aprender cinco dicas para escolher uma boa assessoria de investimentos. Acompanhe!<\/p>\n Um passo importante \u00e9 analisar a documenta\u00e7\u00e3o do profissional ou empresa para ter certeza de que a pessoa \u00e9 realmente especializada em assessoria de investimentos. Um desses documentos \u00e9 a carteirinha que comprova o registro na CVM, a Comiss\u00e3o de Valores Mobili\u00e1rios. Planejadores financiadores confi\u00e1veis apresentam certifica\u00e7\u00e3o do Instituto Brasileiro de Certifica\u00e7\u00e3o de Profissionais (IBCP).<\/p>\n \u00c9 verdade que existem profissionais sem certifica\u00e7\u00e3o que tamb\u00e9m s\u00e3o bons na atividade que exercem. Mas sempre ficam algumas d\u00favidas quanto \u00e0 sua idoneidade \u2014 a n\u00e3o ser que ele goze de uma boa reputa\u00e7\u00e3o entre os clientes. Por isso, \u00e9 aconselh\u00e1vel tamb\u00e9m avaliar a reputa\u00e7\u00e3o dos profissionais ou da empresa antes de aceitar seus servi\u00e7os.<\/p>\n Se eles tiverem certifica\u00e7\u00f5es, registros e um bom nome, isso \u00e9 um indicativo de que voc\u00ea contratar\u00e1 servi\u00e7os mais seguros.<\/p>\n Al\u00e9m do registro, \u00e9 importante que o profissional apresente algum conhecimento t\u00e9cnico e tenha compet\u00eancias na \u00e1rea.<\/p>\n Claro que, para quem nunca investiu, fica dif\u00edcil avaliar essas habilidades em algum profissional. Somente com o tempo e as orienta\u00e7\u00f5es passadas por ele, voc\u00ea conseguir\u00e1 fazer uma avalia\u00e7\u00e3o mais segura sobre o trabalho dele.<\/p>\n De qualquer modo, antes de recorrer \u00e0 assessoria de\u00a0investimentos<\/a>, fa\u00e7a uma pesquisa geral sobre o tema e aprenda um pouco sobre as especificidades dele. Assim, poder\u00e1 fazer um julgamento mais justo e equilibrado sobre o profissional.<\/p>\n N\u00e3o \u00e9 t\u00e3o dif\u00edcil diferenciar algu\u00e9m que domina um assunto de algu\u00e9m que n\u00e3o domina, mesmo sem ter conhecimentos aprofundados na \u00e1rea. O profissional qualificado apresenta mais seguran\u00e7a no que diz, demonstra autoconfian\u00e7a e fala com mais espontaneidade sobre investimentos. Aquele que n\u00e3o domina costuma ser inseguro, apresentar d\u00favidas ou mesmo tentar passar um conhecimento que n\u00e3o possui (o que acontece de maneira for\u00e7ada).<\/p>\n O ideal \u00e9 procurar profissionais mais especializados no tipo de investimento que voc\u00ea deseja fazer. Por exemplo, se seu interesse \u00e9 em renda fixa, h\u00e1 assessores de investimento que conhecem bem a fundo esse assunto. H\u00e1 os que se especializam em renda vari\u00e1vel. Existem os que s\u00e3o altamente qualificados para orientar sobre a\u00e7\u00f5es. E existem at\u00e9 aqueles especializados em aplica\u00e7\u00f5es menos conhecidas, menos procuradas ou recentes, como COE, ouro e CRs.<\/p>\n Uma boa dica \u00e9 contatar clientes antigos da empresa ou do profissional e saber o que eles pensam sobre os servi\u00e7os prestados. Se muitos clientes se mostrarem insatisfeitos, o recomend\u00e1vel \u00e9 procurar outro assessor. Afinal de contas, investimento \u00e9 coisa s\u00e9ria e aplica\u00e7\u00f5es mal feitas podem causar grandes preju\u00edzos \u00e0 empresa.<\/p>\n Talvez, voc\u00ea n\u00e3o consiga encontrar muitas informa\u00e7\u00f5es dispon\u00edveis sobre o trabalho de determinado profissional porque ele mesmo fornece poucas refer\u00eancias sobre si mesmo, considerando a necessidade de sigilo quando se trata de lidar com o\u00a0dinheiro<\/a>\u00a0dos clientes. Mas os clientes podem dizer o que achou de seu trabalho e recomend\u00e1-lo a outras pessoas, interessadas em investir.<\/p>\n Na hora de contratar uma assessoria de investimentos, conv\u00e9m tamb\u00e9m analisar a conduta do profissional. Existem bons e maus profissionais em todas as \u00e1reas. No caso de investimentos, todo cuidado \u00e9 pouco.<\/p>\n Muitos assessores podem se interessar apenas em recomendar aplica\u00e7\u00f5es que sejam mais vantajosas para eles mesmos, como ativos que resultem em comiss\u00f5es mais polpudas. Outros, priorizando o trabalho honesto e a satisfa\u00e7\u00e3o do cliente, podem recomendar investimentos que, de fato, sejam vantajosos e que se adequem ao seu perfil.<\/p>\n Se um profissional entra em contato constantemente, pode-se questionar se o interesse dele \u00e9 efetivamente ganhar orientando seu cliente adequadamente ou se ele simplesmente deseja, a todo custo, receber comiss\u00f5es, pouco importando os objetivos do\u00a0investidor<\/a>.<\/p>\n \u00c9 natural que o assessor deseje ganhar um cliente, pois essa \u00e9 a sua profiss\u00e3o e \u00e9 disso que ele recebe dinheiro. Mas uma insist\u00eancia inoportuna pode significar que o profissional, se contratado, far\u00e1 menos pelo seu cliente que o esperado. Trata-se de uma conduta duvidosa, como a de um vendedor que deseja que, a qualquer custo, voc\u00ea compre o produto que ele oferece.<\/p>\n A contrata\u00e7\u00e3o de uma assessoria de investimentos resultar\u00e1 em custos para o cliente. Os gastos podem ser diretos ou indiretos. No primeiro caso, o assessor recebe a remunera\u00e7\u00e3o diretamente. No segundo caso, ele ganha comiss\u00f5es. Por isso, voc\u00ea deve avaliar se os gastos realmente valem o servi\u00e7o que ser\u00e1 prestado.<\/p>\n Priorize o custo-benef\u00edcio e n\u00e3o o pre\u00e7o ou a comiss\u00e3o mais baixa. Em um primeiro momento, podemos considerar que uma comiss\u00e3o muito alta vai corroer os rendimentos. Portanto, fa\u00e7a uma pesquisa sobre os valores e as comiss\u00f5es m\u00e9dias cobradas no mercado para ter uma no\u00e7\u00e3o mais clara.<\/p>\n Um assessor que cobre valores muito baixos talvez n\u00e3o seja a melhor op\u00e7\u00e3o, considerando que ele poder\u00e1 causar mais preju\u00edzos que lucros. Isso acontecer\u00e1 se ele for pouco experiente no assunto, pouco qualificado para o trabalho ou se estiver visando apenas garantir a sua parte no \u201cmontante\u201d e nada mais.<\/p>\n \u00c9 importante seguir essas dicas para n\u00e3o errar na escolha quando for contratar uma assessoria de investimentos, seja para seu neg\u00f3cio, seja para voc\u00ea mesmo.<\/p>\n1. Verifique suas licen\u00e7as, credenciais e reputa\u00e7\u00e3o<\/h2>\n
2. Avalie suas compet\u00eancias e conhecimentos t\u00e9cnicos<\/h2>\n
3. Consulte o n\u00edvel de satisfa\u00e7\u00e3o de clientes antigos<\/h2>\n
4. Verifique a conduta do profissional<\/h2>\n
5. Calcule o custo-benef\u00edcio<\/h2>\n